Manajemen Keuangan Simpel Berbasis Gspreadsheet (Excel)

Belajar dari Mas Bejo

Ini adalah kisah fiktif untuk memberi penjelasan secara learning by doing. Kisah ini tidak ada hubungannya dengan dunia nyata.

Mas Bejo adalah seorang pekerja kantoran dengan gaji pokok dan tunjangan yang cukup untuk mencukupi kebutuhan sehari-hari dan sering mendapat penghasilan tambahan dari aktivitas di kantornya. Mas Bejo ingin mengelola dananya dengan bantuan asisten dik Eksel https://docs.google.com/spreadsheets/d/1OIW4aVg89sqMlPEVfXB-SWgIdHWkQdbQuqKxAam4YBo/edit?usp=sharing.

Strategi mas Bejo adalah tidak mencatat gaji pokok dan tunjangannya. Periode yang digunakan oleh mas Bejo adalah setiap tanggal 1.

Mas Bejo juga menggunakan pengaturan bawaan, yaitu hutang 20% (hutang dari rekening sekunder), sosial 2,5%, tabungan pendidikan 30%, perjalanan spiritual 25% dan investasi 15%; serta awalan emas 250.000, sisa emas:inves 1:2

Januari 2019

Mas Bejo baru saja meminjam dana dari Koperasi di kantornya dengan angsuran 642.000 selama 12 bulan (periode 1901 sampai 1912).

Masukkan ke sheet tidakdihitung dari periode 1901 sampai dengan 1902 dengan nominal 642.000 (baris 2-13)

Mas Bejo mendapatkan uang makan bulan lalu sebesar 720.000

Masukkan ke sheet rekap periode 1901 kolom L dengan nominal 720.000

Mas Bejo mendapatkan rejeki honorarium panitia piknik tahun lalu yang sebenarnya mas Bejo sudah lupa pada tanggal 2 Januari 2019 sebesar 760.000

Masukkan ke sheet input periode 1901 pada baris kosong (baris 3) dengan nominal 760.000. Sisa tidak dihitung bernilai -118.000 dan dana yang dibagi senilai 118.000
-118.000 didapat dari <total pengecualian> - <total input> = 642.000 - 760.000

Mas Bejo membayar pajak STNK bebek kesayangannya sebesar 314.000 dan ingin dikecualikan dalam manajemen keuangan.

Masukkan ke sheet tidakdihitung periode 1901 dengan nominal 314.000 (baris 14). Terjadi perubahan pada sheet input baris 3. Sisa tidak dihitung menjadi 196.000 dan dana yang dibagi menjadi tidak ada.
196.000 didapat dari <total pengecualian> - <total input> = ( 642.000 + 314.000 ) - 760.000

Tanggal 25 Januari 2019, bak mendapatkan durian runtuh, mas Bejo mendapatkan apresiasi karena kinerjanya yang bagus selama tahun 2018 sebesar 6.000.000

Masukkan ke sheet input periode 1901 pada baris kosong (baris 4) dengan nominal 6.000.000. Sisa tidak dihitung bernilai -5.804.000 dan dana yang dibagi senilai 5.804.000
5.804.000 didapat dari <total pengecualian> - <total input> = ( 642.000 + 314.000 ) - ( 760.000 + 6.000.000 )

Mas Bejo ditagih arisan sebesar 100.000 pada tanggal 30 Januari 2019 dan ternyata dompetnya sudah tipis. Mas Bejo melakukan penarikan dana sebesar 300.000 (200.000 untuk menabung di arisan) dari rekening sekunder.

Masukkan ke sheet input periode 1901 kolom O (misalnya pada baris 3) sebesar 300.000

Februari 2019

Proses Periode 1901

Tanggal 1 Februari 2019, mas Bejo mulai memproses periode 1901, tetapi baru sempat ke panti asuhan tanggal 4 Februari 2019.

#tanggal 1 Februari
Lihat sheet rekap.
Transfer ke Rekening Sekunder sesuai dengan nominal pada kolom N, tandai dan beri keterangan tanggal transfer.
Transfer ke Rekening Inves sesuai dengan nominal pada kolom O, tandai dan beri keterangan tanggal transfer.
Catat nominal pada kolom H dan J ke sheet perhitungan emas dengan jenis Perjalanan Spiritual.
Catat nominal pada kolom M ke sheet perhitungan emas dengan jenis Tabungan.

Lihat sheet perhitungan emas.
Apabila dana bisa dikonversi ke emas, maka segera dibelikan emas dan disimpan di wadah terpisah.

#tanggal 4 Februari
Lihat sheet rekap.
Salurkan dana sosial dengan nominal pada kolom B, tandai dan beri keterangan tanggal melakukan aksi.

Mas Bejo melihat bahwa saldo Perjalanan Spiritual cukup untuk membeli emas, maka mas Bejo membeli emas senilai 999.000, dimasukkan ke dalam wadah sendiri dan diberi tulisan Perjalanan Spiritual di wadahnya.

Peristiwa Bulan Februari 2019

Mas Bejo mendapatkan uang makan bulan lalu sebesar 690.000

Masukkan ke sheet rekap periode 1902 kolom L dengan nominal 690.000

Mas Bejo mendapatkan uang lembur bulan lalu pada tanggal 1 Februari 2019 sebesar 500.000

Masukkan ke sheet input periode 1902 pada baris kosong (baris 5) dengan nominal 500.000. Sisa tidak dihitung bernilai 142.000 dan tidak ada dana yang dibagi
142.000 didapat dari <total pengecualian> - <total input> = 642.000 - 500.000

Tanggal 5 Februari 2019, akhirnya yang ditunggu-tunggu mas Bejo yaitu honorarium panitia pengadaan cair sebesar 7.500.000

Masukkan ke sheet input periode 1902 pada baris kosong (baris 6) dengan nominal 7.500.000. Sisa tidak dihitung bernilai -6.858.000 dan dana yang dibagi senilai 6.858.000
6.858.000 didapat dari <total pengecualian> - <total input> = ( 642.000 ) - ( 500.000 + 7.500.000 )

Setelah ditimbang-timbang, maka mulai periode 1902 ini sisa emas:inves diubah dari 1:2 menjadi 1:3

Ubah pada sheet rekap kolom S dan T sesuai dengan periode (1902/baris 5) dengan sel T5 bernilai 3

Mas Bejo belum memproses periode 1902 karena kisah kali ini berakhir tanggal 25 Februari 2019.

Demikian, semoga bermanfaat. [bst]